Какие суммы попадают под 115 ФЗ
Федеральный закон №115-ФЗ — это нормативный правовой акт, регулирующий финансовые операции и борьбу с отмыванием денег в Российской Федерации. Он вступил в силу 10 августа 2001 года и был неоднократно дополнен поправками с 2009 по 2020 годы. В данной статье мы рассмотрим, какие суммы попадают под действие закона, какие операции физических лиц и компаний подлежат обязательному контролю, а также как не попасть под 115 ФЗ.
- Какие суммы попадают под 115 ФЗ
- Какие операции физических лиц подлежат обязательному контролю
- Как не попасть под 115 ФЗ физическому лицу
- Полезные советы и заключение
Какие суммы попадают под 115 ФЗ
Под действие Федерального закона №115-ФЗ попадают клиентские операции на сумму от 1 миллиона рублей. В их числе снятие и внесение наличных, операции с цифровыми финансовыми активами, сделки с недвижимым имуществом, операции по банковским вкладам, договору лизинга и другие операции с имуществом. Отметим, что сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.
Какие операции физических лиц подлежат обязательному контролю
В соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, определенные виды операций физических лиц подлежат обязательному контролю.
Перечислим операции, подлежащие обязательному контролю, согласно закону:
- операции с наличными;
- операции с участием физических лиц и компаний из стран, которые не выполняют рекомендации ФАТФ (Финансового действия по борьбе с отмыванием денег);
- операции по банковским вкладам;
- операции с цифровыми финансовыми активами;
- операции по договору лизинга;
- другие операции с имуществом.
Как не попасть под 115 ФЗ физическому лицу
Для того чтобы не попасть под Федеральный закон №115-ФЗ, физическое лицо должно обратить внимание на ряд важных моментов.
Как ИП перевести деньги на счет физического лица и не попасть под Федеральный закон №115-ФЗ:
- Не выплачивайте сами себе зарплату.
- Не разбивайте платежи, чтобы не превысить пороговую сумму.
- Сохраняйте документы, подтверждающие цели ваших расходов.
- Проверяйте не только контрагентов, но и их клиентов.
- Сохраняйте положительный баланс на счете.
Полезные советы и заключение
Важно помнить, что Федеральный закон №115-ФЗ имеет существенное значение в современном финансовом мире. Для того, чтобы не нарушить закон, необходимо правильно вести учет финансовых операций, особенно в случаях, когда речь идет о передаче больших сумм на счета физических лиц или компаний.
Ни в коем случае не следует пытаться обойти закон, так как это может привести к серьезным негативным последствиям, включая штрафы и уголовную ответственность.
Если у вас есть вопросы по Федеральному закону №115-ФЗ, обратитесь за консультацией к юристам или специалистам компаний, занимающихся финансовыми операциями. Будьте внимательны и ответственны в своих финансовых делах!
